お客様事例 Vol.263
50代男性 E・Uさん 神奈川県在住 資産管理会社社長
現状の資産運用
- 不動産投資（1棟ものいくつか）
- ドル建て終身保険（ジブラルタ生命）など
今回は、香港ツアーに参加されたEさんが資産管理会社法人名義で「オフショア元本確保型プラン」に加入された事例です。
問い合わせ内容
今回は香港のお誘いをいただきありがとうございます。
香港でなにか投資したいと思っていますが、その前にZoomでご相談させてください！
IFA紹介サービスの感想
野村さんとは、2023年5月頃に知人経由で紹介されました。
最初は加入している保険の相談だったんですが、加入しているドル建て終身保険よりも海外の保険の方がリターンがいいことを知りました。
最初は個人名義で加入しようかと考えていましたが、別会社で資産管理法人がありましてそれ名義で加入したほうがいいのでは？
と思いました。
野村さんに相談すると、実際に同じような契約形態で投資している方もいるんだとか。
資産管理法人といっても、毎月のインカムゲインは入ってきますが、そこから一部を再投資したほうがより資産運用としては効率的だと思いました。
また、私は50代前半でいずれは娘が会社の跡継ぎになります。その為にも、不動産だけの収入に頼らないのもいいかなと感じました。
実際に、香港の保険会社２社訪問し、提携しているIFAの方とお会いして現地の声を聞けて嬉しかったです。
私は、「自分の目で見たものしか信用しない」タイプでこれまでの投資に関しても実際に現地で見て決めてきました。
まだ手始めに海外積立投資を開始した感じではありますが、今後追加投資もして行こうと思いますので、野村さん！その時にまた相談に乗ってください！
IFA経由の契約内容
I社 オフショア元本確保型プラン 満期時元本に対して140%最低保証プラン
担当アドバイザーのコメント
不動産管理会社名義での海外積立投資（元本確保型プラン）の加入事例です。
実は、これまでにも資産管理会社法人名義での投資事例はいくつかございました。
不動産と海外投資って相関性が高いんです。
なぜならば、インカムゲイン（家賃収入）が入ってくるのはいいけど、そのままプールしておくだけでは資金は増えていきますが、単純に足し算なので、もったいないですね。
かといって、リスクもあまり取りたくない。
そういったときには、海外積立投資（元本確保型プラン）ですね。
インカムゲインの一部を元本確保型プランに回していけば満期時に140%は最低保証されますから、効率的に再投資ができます！
不動産大家さんなどで資産管理会社をお持ちの方、毎月のインカムゲインをそのままにしている方がいましたら、その一部を元本確保型プランで再投資しませんか？
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
