お客様事例 Vol.280
40代女性 M・Eさん 滋賀県在住 飲食店勤務
現状の資産運用
- つみたてNISA
ビジネスパートナーNさんが主催されているオンラインサロン（お金絡み）の生徒さん向けに海外投資に関するセミナーを開催し、個別面談の相談から余剰資金で「海外養老保険」に加入した事例です。
IFA紹介サービスの感想
セミナー参加後に個別面談を依頼しました。
つみたてNISAはしていますが、これまで投資についてはあまり考えた事がなく、どうしたらいいかもよくわからずでNさんの塾生となり、お金について色々勉強していました。
積立投資と一括投資とあり、とりあえず150万円ほどまとまった資金があり、それを一括で回す方が長期で考えたらリターンが高い事がわかりました。
老後に向けた投資があまりできていなく、自分がいつまで働くかもわかりませんが備えておかないといけないなと感じました。
Nさんと野村さんのアドバイスを聞いて、
150万円でちょうど10,000ドルになるので、それを海外養老保険に投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き郵送で契約しました。
20年で2.7倍、400万円ぐらい。
まだまだ、老後生活資金としては足りないのでもっと貯めてまとまった資金になったら、また一括投資しようと思います。
IFA経由の契約内容
F社 「海外養老保険」 USD10,000 全期前納
担当アドバイザーのコメント
3回に渡って開催したセミナー参加者からの2回目の投資事例です。
40代中盤から投資を始める事は遅くないですが、まとまった資金があり長期投資で考えるなら、積立投資よりも一括投資の方がリターンは高いです。
特に、Mさんに関しては40代で自営業期間も長くつみたてNISA以外に投資してないとなると尚更です。
海外養老保険は、リスクも低く長期投資で考えたら今一番投資される方が多いです。
ざっくりですが、現行利率で推移すれば15年で元本の2倍、22年で3倍、26年で4倍、30年で5倍強、40年で10倍近くになります！
株式や投資信託みたいに日々運用の前後はありませんので、投資初心者にとってもピッタリ。
- まとまった資金(150万円以上)
- 長期投資
- リスク抑えめ
これらに該当する方はオフショア一括投資がおすすめですね。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
