お客様事例 Vol.279
40代女性 A・Mさん 香川県在住 公立学校の教員
現状の資産運用
- iDeCo
- つみたてNISA
ビジネスパートナーNさんが主催されているマネー系のオンラインサロンがあり、生徒さん向けセミナーで代表の野村が講師を行いました。
セミナー後に、個別面談をお願いされたAさんが老後生活資金対策でオフショア積立投資を開始された事例です。
IFA紹介サービスの感想
実は、今回の前に2023年の夏にNさんが主催されたセミナーで野村さんが講師の際に参加していました。
その時は、海外積立投資や一括投資いいなぁとは思っておりましたが、海外投資をする勇気がなくてずっと引きずっていて、月日が流れました。
今回、1年ぶりにセミナーの案内が来てハッと背中を押される想いで参加しました。
参加後の翌週に野村さんとNさんと3人でオンライン面談をしました。
性格的に貯金ができないので、野村さんからは
「比較的安定的なお仕事で、お金が貯まらないということは消費に使っていますね。このタイミングで強制的になにか投資しないと手持ち資産を増やすのは厳しいかもですね（汗）」
と言われて、その後Nさんとも個別面談をしてようやく決心がつきました。
まとまった資金がないので、それでも投資をしないといけないとこれまでずっと悩んでいたのに、お二人から言われて、本当にマズイと思い、即決で決めました。
60歳ぐらいまでで支払いが終わるようにと思い、R社の変額プランに加入したいと思い認定IFAをご紹介いただき、契約しました。
60歳まであと十数年ですが、次回以降のボーナスは貯蓄してまとめて一括投資を追加したいと思います！
IFA経由の契約内容
R社 オフショア積立投資「変額プラン」 50,000円/月 13年
担当アドバイザーのコメント
学校の先生＝真面目にコツコツ貯蓄というイメージでしたが、今回のAさんは趣味にお金を結構使われている方でiDeCoとつみたてNISA以外は投資無しという状況でした。
iDeCoとつみたてNISAも1万円ずつぐらいですし、投資されてからまだそこまで経っていないので、60歳まで投資してもそこまでの資金は見込めない。
公務員ですから、安定的に退職金あって年金あってと思いますがAさんは教員としてのキャリアがそれほど長くないみたいで、退職金もそこまでなんだとか。
となると、ご年齢もあり今すぐにでも投資しておかないとマズイ！となり、投資スタートしました。
まずはできるところからコツコツ！
これからのボーナスは消費はそこそこにして、投資に回す原資を作りましょうね！
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
