お客様事例 Vol.278
50代男性 I・Mさん 岐阜県在住 店舗経営 社長
現状の資産運用
- 法人名義で節税保険などいくつか
- 楽天証券で投信や株など
今回は、東京のクライアントのご紹介です。その知人で愛知県在住の店舗経営の社長をご紹介いただき、勇退に向けてまとまった資金を海外養老保険（親子リレープラン）に加入した事例です。
お問い合わせ内容
はじめまして、Iと申します。
Nさんよりご紹介頂き、海外投資に興味があります。
今、1,000万円ほど運用したいと考えております。来年あたりに引退を考えていて、それまでに個人のお金を分散して投資しておきたいなと考えております。
色々アドバイスください。
IFA紹介サービスの感想
東京出張の際に、Nさん（紹介者）と打ち合わせしている時に野村さんがしていることについて聞き、興味が湧きました。
ちょうどその後に、野村さんが時間があるとのことで都内で面談をしました。
先にも申し上げましたが、来年あたりに引退を考えていてそれまでに色々資産整理をしておかねばと思っていました。
野村さんからは、
「それでしたら、長期投資で途中で必要なタイミングで年金受取できるプランが良いかもしれませんね！」とアドバイスを頂きました。
また、子供二人いますが、まだ学生であと数年は学費などがかかることを考えると、
一気に投資に回すよりは状況を見て徐々に投資するのが良いかなと思いました。
- 子供にも資産継承できる点
- 年金受取しつつ運用できる点
- 15年で約200％の返戻率
この点がいいなと思い、まずは手始めに500万円ほど海外養老保険投資したいと思い、認定IFAをご紹介頂き郵送で契約しました。
また追加で500万円を別のプランに投資したいのでこのプランが開始されたら手続きしようと思います。
IFA経由の契約内容
F社 「海外養老保険（親子リレープラン）」 USD31,625.78（約500万円）全期前納
担当アドバイザーのコメント
今回は、来年勇退を考えている社長の投資相談でした。
勇退してそれまで貯めた資金での投資がメインとなりますので、リスクが高いのもメインで投資するのはちょっと危険ですね。
とはいっても、何かしら投資をする必要があるので
- リスク高くて流動性のあるもの・・・国内で個別株や投信（ミューチュアル・ファンドメイン）（楽天証券）
- リスク抑えて長期投資・・・海外養老保険
その他、色々ありますが流動性が悪いということは逆を返せばすぐに手を付けることができない長期投資で運用していくと考えれば、より計画的に資産形成が出来るのではないかと思います。
要はバランスですね。
また、勇退後も別事業を始めるとのことですので完全に引退するわけではないとのことですが、老後を考えたらいつ引退してもいいように投資はしておいたほうが良いと思います。
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
