まとまった資金投資先として「海外養老保険」と「オフショア元本確保型ファンド」に投資された事例（40代女性 オランダ在住 旅行会社勤務）

IFA紹介サービスの感想

今まで10年以上お世話になっていたアドバイザーがいましたがフォローアップがなくなって来たので別のアドバイザーを探していたところ海外投資協会のHPを

拝見し、資産をローリスクーローリターンで増やす方法探しており、次の条件で相談しました。

• 投資額は100万円から300万円まで
• 年数は20年前後
• 投資目的は老後生活資金

これまで投資に関しては、英語は話せるんで問題ないんですが、肝心の中身が思ったような投資効果が得られずに困っていました。

私は日本では非居住者で、オランダのみで居住登録をしています。

日本にいつかは帰国しようと思っていますが、それまでに投資をいくつかしておいて、老後楽に生活できればな・・・なんて考えております。

野村さんからは

日本非居住者である旨お伝えし、日本の住所証明（免許証）は有効期限内のものを保有していることを伝えると、それがあるかないかで投資の選択肢が

変わることを知りました。

仕事柄、繁忙期が重なったりで問い合わせしてのが今年1月ぐらいでしたが、なかなか面談できずにいましたが、8月頃に時間ができたので、オンライン面談をお願いしました。

その前にメールでやり取りはしており、

まとまった資金を長期で運用したいことを伝えると、野村さんからは

F社の「海外養老保険」とD社の「オフショア元本確保型ファンド」についてアドバイス頂き資料を頂きました。

熟読した状態でオンライン面談をし、これまでの投資とは違い

• 保険会社がバックなのでいざというときでもセーフティネットがある
• 運用面に関しては、ファンド価格の80%が最低保証されている（ハイウォーターマーク方式）

など増やしつつもそのあたりが安心できるなと感じました。

また、オランダは日本と違う税金の仕組みなので、オランダ以外の国で納税の必要があるかなど質問し、全てクリアになりました。

その後、パートナーとも相談しまずはどちらも最低投資額で野郎となり認定IFAをご紹介頂き契約しました。

海外養老保険は20年ぐらいで元本の約2.7倍に、オフショア元本確保型ファンドは、ファンド価格が一旦上がったら最低保証値が下がらないので、長期で運用すれば限りなく元本に近くなるので、安心できます。

こちらも過去のトラックレコードを見ると、15年で223%なのでそれぐらい期待して増えればいいなと思います。

また、余裕みて追加投資をしようと思います。

IFA経由の契約内容

F社　オフショア保険「海外養老保険」USD9,000 全期前納

D社　オフショア元本確保型ファンド「80％最低保証プラン」USD10,000

担当アドバイザーのコメント