お客様事例 Vol.254
60代男性 奈良県在住 N・Uさん 経営コンサルティング会社経営
現状の資産運用
- I社「固定金利プラン」合計USD130,000（4件加入）
今回は、３年前に固定金利プランに加入したNさん（60代男性 経営コンサルティング会社社長 海外積立投資に加え「海外固定金利プラン」に加入された事例）が満期を迎えて一部引き出しして残りを再投資した事例です。
IFA紹介サービスの感想
野村さんとはじめて会ったのは2017年ぐらいですが、2020年くらいに「海外で一括投資したほうが、日本の一時払いの保険よりも場合によってはリターンが高いですよ！」という話を聞きいていました。
まとまった資金を日本ではなく、海外で一括投資をしようかなと思い2020年頃にオフショア固定金利プランにUSD50,000を一括で加入しました。
そして、3年満期が来て当時の金利から固定で年1.75%×3年複利でUSD52,390相当になっていました。
当時の為替が１USD＝104円で今は145円付近。
520万円ほど投資したのが3年で760万円相当で1.5倍ぐらいになりました！
円安バンザイですｗ
野村さんと相談して、全額引き出ししても手元においておくだけではもったいないので、
USD38,000（約500万円）は再投資し、残りUSD14,900（約211万円）ほどは引き出すことにしました！
ここ最近は、投資で良い思いしたことがなくそろそろ年金生活なんで不安に思っていましたが、野村さんのアドバイスもあって、短期間でいいリターンとなりました！
また、2024年5月以降に同じプランで満期を迎えるのがいくつかありますので、その頃まで円安続けばいいな〜と思っていますが、野村さんの意見としては2024年上半期ぐらいまでは緩やかに円高（１USD＝135〜140円あたり）に向かうのでは？と見方だそうです。
どうなるかわかりませんが、また時期が来たらご相談させてください。
IFA経由の契約内容
I社 「オフショア固定金利プラン」USD38,000×3年 （満期金から一部再投資）年利3.75%
担当アドバイザーのコメント
円安バンザイ！事例ですｗ
2020年〜2022年に掛けて一括投資された方は、為替差益だけでも恩恵を受けていますね。
あの時、投資しておけばよかった・・・。
外貨建ての一括投資は特に為替が重要ですね。
今は少しだけ円高路線（１USD＝142円あたり）ですが、金利はまだ高いまま。
今後、円高に進んで、アメリカの利上げも止まれば金利は下がる可能性があります。
となると、今は円安だと思っても金利が高いうちに一括投資を始めるのも一つの手ですね！
オフショア固定金利プランに関しては、不定期で金利が変更されますので、
今が金利高のピークだと感じる方は、お早めに検討しましょう！
オンライン面談であれば365日いつでも可能です！
