今の時代だからこそ20代から資産形成を意識し、中長期でライフプランを設計する必要があります。
リスク分散しながら長期で資産形成するには、月々の収入からムリなく数万円でも着実に積立てを行う「積立投資」が適しています。
積立投資が20代に向いている理由
- 25年の長期積立を行っても50歳前にまとまったお金を用意できる
- 結婚、住宅購入、子供の出産、子供の進学などライフイベントに応じて資金を引き出すことができる
- 満期時に固定金利の一括再投資で堅実に老後資金、個人年金として活用できる
20代の一番の資産は何といっても時間を味方に付けることが出来る点です。50代、60代で莫大な資産を築いても時間だけは購入することができません。20代から少しづつでも資産形成を行うことで、短期でリスクを取る必要もなく資産構築を行うことができるのが20代の一番の優位性と言えます。
では国内ではなく海外の会社で積立投資を行うメリットはなんでしょうか？当協会でご紹介してIFAを通じて20代の方のオフショア投資事例をご紹介させていただきます。ぜひ参考にしていただければと思います。
元国内保険営業が海外終身保険（20年後の解約返戻率200%）を選択された事例
20代 不動産会社勤務マネージャー 都内在住
現在独身なので、海外終身保険よりも海外積立投資（変額プラン・元本確保型プラン）の方がいいのでは？とアドバイスしましたが将来結婚されても変わらず働くのと、もしかしたら共同で住宅ローンを組むか可能性とダブルインカムで生活する可能性も考えて、万が一時の「死亡保障＋資産形成」で考えたいく方がいいということで積立投資を始められた事例です。
20代女性 元国内保険営業が海外終身保険（20年後の解約返戻率200%）を選択された事例
お客様事例 Vol.66 20代女性 H・I様 不動産会社勤務マネージャー 都内在住 現状の資産運用 J生命 「USD建て終身保険」 「低解約返戻金型介護終身保険」 「リタイアメントインカム」 今回は元保険営業をされていた方が海外の終身保険の条件の良さに納得し即決された事例をご紹介します。 ご相談内容 …
20代ご夫婦 ダブルインカムの余剰資金の運用にオフショア積立投資を契約された事例
Tさん夫妻 20代 都内在住 広告代理店勤務
ご夫婦で働く今、余剰金を長期のオフショア積立投資プランでご契約された事例です。
20代ご夫婦 ダブルインカムの余剰資金の運用にオフショア積立投資を契約された事例
お客様事例 Vol.48 Tさん夫妻 20代 都内在住 広告代理店勤務 現状の資産運用・投資状況： ・積立NISA ・国内生保（ソニー生命有期払込型終身保険、がん保険） 今回は、ご夫婦で働く20代の長期での投資ニーズに２つのオフショア積立投資プランをご契約された事例をご紹介致します。 ご相談内容 今後の資産形成を考え、IFAの比較検討をしたいと思っております。 …
可処分所得を老後資金と将来のこどもの学資保険代わりにオフショア積立投資を始めた事例
20代 都内在住 会社員
職場の先輩からのご紹介で、国内よりも海外積立投資（オフショア投資）のメリットに興味を持たれ、可処分所得を活用し2タイプの海外積立投資をスタートされた事例です。
20代都内独身女性（実家暮し）可処分所得を老後資金と将来のこどもの学資保険代わりにオフショア積立投資を始めた事例
お客様事例 Vol.60 B・A様 ２０代女性 都内在住 会社員 現状の資産運用・投資状況： 某メガバンクで毎月5万円の定期預金 今回は、VOL45 S様の奥様の勤務先の同僚の方をご紹介いただきました。可処分所得を活用し2タイプの海外積立投資をスタートされた事例をご紹介させて頂きます。 ご相談内容 …
シンクタンク勤務 10年運用で年3.7％の資産運用「貯蓄型生命保険」を契約された事例
20代 都内シンクタンク勤務
保有していた不動産を売却した資金の一部で香港の生命保険を契約された事例です。先に契約されたお姉様が「日本ではあり得ない利回りだよ」と聞いていたため興味を持たれたそうです。
20代シンクタンク勤務 10年運用で年3.7％の資産運用「貯蓄型生命保険」を契約された事例
今回は、以前、当協会にご相談頂いた 投資銀行勤務のM・A様 の奥様が香港の生命保険会社の貯蓄型保険をご契約された事例をご紹介いたします。 ご相談者様の問合せ内容 私の主人が投資銀行勤務で資産運用方法として主人から米国債（割引債やストリップ債）などを進められておりましたが、今回は海外投資協会の野村さんに色々聞いてみたらとご紹介いただきました。 …
認定IFAのご紹介
当協会では認定IFAのご紹介を行っております。正規ライセンスを持つ信頼できるIFAをご相談者の方にあった投資ニーズからピックアップさせて頂きます。またはプライベートセミナーも毎月開催しておりますのでお気軽にご相談下さい。
LINE オンライン面談でもご相談頂けます