公務員

30代 学校教諭 外資系生命保険の見直しからオフショア生命保険200ドル×5年の加入事例

2019-04-18T02:29:54+09:00By |お客様事例, 公務員|

お客様事例 S・S様 30代 神奈川県在住 学校教諭 今回は、産後休暇中の学校教諭の方の事例を、外資系生命保険の見直し内容も含めご紹介させていただきます。   ご相談者のコメント 私が、オフショア積立投資に興味を持ったきっかけは、ある投資セミナーに参加し、その中で「年利17%の香港積立投資」を紹介されました。 大変魅力的なお話だったのですが、次のような理由からそもそも本当に年利17%の積立はあるのか?疑問に思いました。 ・日本では高すぎる金利なのに「ミドルリターン・ローリスク」と説明されたこと ・実際に香港に行って契約をしなければいけないこと ・ファンドや会社の名前を現地でしか教えてもらえないこと ・リスクについての説明が不十分だったこと ・紹介者が私の質問に対して十分な説明ができていないことなど、、、   海外投資協会に相談された理由 香港のオフショア積立投資にはとても興味があり、ぜひ投資してみたいのですが、信頼できるルートから契約をしたいと思っておりました。 具体的な仕組み、税金、メリットとリスク、私たち家族のライフプランに合ったポートフォリオなど、オフショア投資について中立な立場で詳しくお話を伺えそうだと思いご相談させて頂きました。   海外投資協会の感想 まだ子供が小さいので、できれば自宅に来て面談して欲しい旨お伝えすると、担当の野村さんより「もちろん、いいですよ。お子さん小さいですし、動きづらいでしょうから・・・」とお気遣いいただき面談しました。 外資系保険会社の終身保険を2本加入しており、その場で証券診断していただきまいた。その結果、20年〜25年で損益分岐点を迎えるのと、老後資金といってもそこまで増えないことが分かり改めて唖然としました。 そこで、海外の終身保険ですと20年で2倍ぐらいの返戻率が見込め、かつ死亡保障も運用益とともに増額していくことに目から鱗ですぐにでも入りたいと思いました! 野村さんは、国内生保代理店出身ということもあって、国内外の保険商品に精通しているので比較しながらメリットデメリットなどご説明いただき、とても説得力がありました。 その後、香港のIFAをご紹介いただき日本人スタッフもいて、長期的に安心できる会社だとわかりました また今回、オフショア保険を契約するにあたり契約中の生命保険は減額にしました。減額で20万ほど損が出たのですが香港の保険を長期保有した場合、日本の保険よりも圧倒的な利益が出ると判断しての決断です。なお、保険払込終了後は、資金に応じてまた新たな契約を考えております。   紹介IFA経由での投資内容 保険会社:S社 契約種類:オフショア生命保険(死亡保障+貯蓄) 投資商品: USD200/月×5年 商品特徴:貯蓄型の生命保険で死亡時保障に加え、年 4%前後を複利運用することができます 契約の理由:子供が生まれたばかりで、私自身も1年以内に復職をし住宅購入も控えておりますが、住宅ローンはペアローンのため、ある程度保障が必要ですが、日本の保険だと増えないのでオフショア生命保険で「貯蓄+保障」を取りたいためです。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

20代公務員 じぶん年金用に300ドル×25年の積立追加投資の事例

2019-04-18T02:29:56+09:00By |お客様事例, 公務員|

お客様事例 M・S様 20代 福岡県在住 公務員 公務員の自分が海外投資に興味を持った理由は、公務員であっても公的年金や社会保障があてにならないと感じており「じぶん年金」を準備するため何か始めなくては・・・と考えていました。 そこで情報収集していたところ海外積立ファンドに興味を持ちました。 日本の生命保険や積立NISAやiDeCoよりも高いリターンを期待でき、かつドルで資産持つことで資産を分散できることから魅力的な資産運用方法だと思い、海外のIFA(積立商品の仲介・運用会社)の紹介をして頂ける方を探していたところ、海外投資協会のHPを見つけ【USD200×25年】で積立投資を始めました。 それから2年半後、可処分所得が少しづつ上がってきたため、追加で100ドル追加することにしました。 積立額を増額することで複利効果と毎月の積立額に対してボーナスが加算されるので、投資効率が上げることが目的です。   協会の対応について 2年半前から積立投資はスタートしておりますが、その当時は担当の野村さんが福岡出張と合わせて面談にきてくださいました。 メールと電話のやりとりでしたが仕事柄土日の昼間に電話することが多く、それでも嫌な感じ1つせずにご対応いただきました。 面談の時に、「無理なくコツコツ積み立てることが積立投資では大事です」と聞いており、「また、収支のバランス見て余裕ができたら増額や別の投資などしていけばいいと思います。なんせ、Mさんは若いので十分時間はありますから・・・」と、当時21歳の僕でもとても親切丁寧に対応していただいたことを思い出し、今回月100ドル追加投資を考えた際も真っ先に野村さんに連絡しました。 すぐに、ご紹介いただいたIFAとコンタクト取っていただき、連絡してから5日後には手続きが完了し、そのスピード感ある対応にびっくりしました。 こうして、数年たってもすぐにご対応いただけるのは嬉しいですね。 紹介IFA経由での投資内容 保険会社:I社 契約種類:オフショア積立投資(変額運用型) 投資商品: USD300/月(USD200+追加USD100)×25年 商品特徴:21歳から25年間で約USD90,000の積立となりますが、年利6%で運用できた場合、46歳で2.3倍の約USD200,000を受け取ることができます。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。