会社員

お客様事例 K・Y様　40代女性　東京都在住　会社員 今回は、500万円の資金を年金保険と終身保険の2本の生命保険を契約された事例をご紹介いたします。   ご相談者様のコメント 私が海外の生命保険について興味を持ったきっかけは、500万円ほどまとまった資金がありましたが、日本の貯蓄型の生命保険では増えないことを知っていました。そんなとき友人から香港の生命保険は日本ではあり得ないメリットがあることを聞き、興味をもちました。 しかし誰に聞いたらいいかわからないのと、ましてや日本で契約することに不安を感じていたためネットで海外投資協会さんにたどり着きメールで問合せさせて頂きました。 たまたま2019年5月17日に娘と息子と香港旅行に行く予定があったので、現地のIFAをご紹介していただきその日に説明など受けたいと考えていました。 担当の野村さんと電話で相談させていただき、海外保険や一括投資について概要をご説明いただきました。 一括投資でも、どのぐらいの期間で受け取りたいか？　死亡保障は必要か？ などやりとりしていると 「例えば、5年、10年、15年と満期時期をずらし、それに合わせて投資資金を分散するのもいいと思いますよ！」 とアドバイスいただくと、それもいいかなぁと自分だけではなかなかイメージできない部分も引き出していただきました。 正直、香港に行くまではとりあえず現地IFAで話を聞いて帰国してからどうするか考えようと思っておりましたが、 日本では聞けない香港での情報やIFAの方が日本人で親切丁寧に対応していただいたこと、担当の野村さんの感じが良く、現地IFAの場所をLINEで逐一ご連絡いただいたりまめな対応をしていただいたりととてもいい印象でしたので、思い切って香港で契約しました！ 日本国内でも郵送で契約できることは知っていましたが、やはり現地に行って色々な情報やIFAがどんな会社なのかを見れましたので、私にとっては時間と費用はかかってでも香港で契約したことでとても安心できました！ その後、都内で野村さんがわざわざご挨拶だけで時間をとっていただき、とても好印象で今後またいい投資商品が出たら色々アドバイスをいただきたいと思います。   紹介IFA経由での加入内容 保険会社：F社 契約内容：海外終身保険　USD26,000全期前納 保険会社：S社 契約内容：海外年金保険　USD21,000全期前納 担当アドバイザーのコメント K・Yさんは500万円ほどまとまった資金があるとのことで、一括投資プランとして２つの海外生命保険をアドバイスしました。 1つ目は、お二人お子様がいらっしゃって、下の子はまだ高校生ということもあり、あと数年は万が一時の死亡保障も必要だと考え、20年で返戻率200%近くになる「海外終身保険」を。 2つ目はご自身の定年後の退職金を準備するお考えでしたので、上記と合わせて「海外年金保険」をアドバイスしました。 こちらのプランは15年目以降から年金受け取りができ、残った資金はお子さんに資産継承できるなど、日本の貯蓄型保険ではあり得ないメリットがあります。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 S・T様　30代女性　大阪府在住　公務員 今回は、海外投資の悪い噂ばかりを聞いていた方が、当協会を信頼頂き余剰資金を「元本確保の一括投資を10年」でスタートされた公務員の方の事例をご紹介いたします。   ご相談者様のコメント 友人に教えてもらった「海外投資セミナー」に参加したり、色々情報集めたりしました。 実際に情報収集していくと、仲介業者の悪い話ばかり聞いてしまい、余剰資金が300万円ほどあり、海外投資しようにも一括で投資するのがいいか、積立でコツコツがいいか悩んでいたところ海外投資協会さんのサイトを拝見し問合せさせていただきました。 連絡希望時間帯をメールすると担当アドバイザーの野村さんからまずはメールで連絡がありました。 お電話希望日に担当の野村さんはちょうど香港出張中でしたが、それにも関わらずLINEで気さくに電話相談に応じてくれました。 「積立元本確保型プラン 200ドル　または　一括投資200万円程度を検討しております。 海外投資協会さんは他の業者と比べて、何が違うのでしょうか？」 と質問をさせて頂きました。 「まとまった資金であれば、積立より一括投資される方が中期長期の両方で考えることもできますし、商品によりますが低リスク〜中リスクまで色々選択できますよ！」とお話しいただきました。 １つの商品を薦めるのではなく、私のニーズにあった投資プランを率直にご提案頂き、、 まずは一括でUSD10,000ぐらいから手始めに始めてみようと考えるようになりました。 その翌週に大阪出張があるとのことで面談しましたが、上記の通りでまずは一括投資である程度方向性は決まっていましたので、お会いした時は比較検討商品や積立ならどんなのがあるか質問させていただきました。 そこで1つの商品ではなく幾つものプランをご提案いただいたので、色々な商品の中から選びたい私としてはとても好感が持てました。 結果、一括投資（元本確保型）に決めて、認定IFAをご紹介いただき、郵送で契約しました。 追加でUSD10,000も考えているので、次回は満期時期を分けて投資しようと思います。 他社のセミナーで聞いたような、ふんわりした具体性のない内容ではなく、具体的な投資手法やプランをご紹介頂いたので安心してオフショア投資を始めることができました。   紹介IFA経由での加入内容 保険会社：P社 契約内容；満期時元本確保プラン　10,000USD 一括払い 10年満期   担当アドバイザーのコメント 今回、まとまった資金があるのであれば、まずは一括投資からがいいとアドバイスさせていただきました。 10年ぐらいの期間、投資できる余剰資金があり、且つあまりリスクは取りたくないとのことで「元本確保型でIndexも5種類から自分でポートフォリオを組んで投資」することができるプランで、S&P500と新興国Indexの組み合わせをご提案させていただきました。 海外投資を紹介する業者はたくさんありますが、信頼の置ける投資家目線に立った情報を提供しているところは少ないようです。もし少しでも不安や疑問がありましたら、お問合せいただければご対応させて頂きます。 IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 K・H様　30代男性　不動産会社社員 今回は海外勤務のご経験から海外の投資に興味を持ち、無理のない金額でまずは積立投資10年をスタートされた不動産会社社員の方の事例をご紹介いたします。   ご相談者様のコメント 私はこれまでに仕事の関係（事業開発）でイスラエルに3年、アイルランドに1年おりました。 海外の投資ってどんなんだろう？と色々調べていた結果、これからの資産形成を考えた時に香港の長期積立に興味が出てきました。 毎月の積立以外に支払う手数料などトータルコストを見て、近いうちに申し込みができればと思い海外投資協会さんにお問い合わせしました。 連絡希望時間帯をお伝えし、まずはお電話で海外積立投資に関してご説明いただきました。 15年満期で満期時元本の140%最低保証の「元本確保型プラン」もいいと思いましたが、 おそらくリターンが比較的大きくなる可能性のある「変額運用プラン」の方がいいかなと思いました。 その他、 ・毎月払い以外に例えば6ヶ月や1年の一括払いをすることは可能なのか？ ・積立期間は最初に設定した期間より延ばしたり短縮することは出来ないのか？ など色々質問しましたが、担当アドバイザーの野村さんからすぐに回答の返信があるのと、 毎月関西方面の出張があるとのことで、色々クリアになった上で面談しました。 ご説明を聞いた上で転職してちょっと落ち着いた頃になったため、香港の認定IFAをご紹介いただき海外積立投資をスタートしました。 今は国内の不動産会社に転職したばかりですので、無理なく積立をして数年ごとに積立額を増額、もしくは一括投資なども将来的には考えていきたいです。   紹介IFA経由での加入内容 保険会社：I社 契約内容：「変額運用プラン」積立投資　 USD200 ×10年   担当アドバイザーのコメント 海外積立投資が初めてなのと、今後仕事が落ち着いてきたら増額や一括投資など色々やっていきたいが、まずは様子を見ながら 開始したいとのことで、まずはスタートしてみるのがいいとアドバイスし、 10年後はそのまま運用継続するか解約して再投資するかなども考えたいとのことで積立期間10年をアドバイスしました。 IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 M・A様　30代男性　東京都　投資銀行勤務 今回は投資銀行勤務の方が、職業柄、国内で販売されているファンドに投資できないため海外に目を向け、2種類の積立投資を２本契約された事例をご紹介いたします。 現状の資産運用・投資状況 プルデンシャル生命「USD建終身保険」 米国債（割引債） ワンルームマンション5部屋 iDecoなど ご相談者様のコメント 私は某投資銀行に勤務しており50歳までに（できれば45歳まで）セミリタイアを考えております。 職業柄、国内の金融機関で販売されているファンドや株式などは購入できない（バレたらクビ）ので、何かないかと探していたところネットで海外投資協会を知り、オフショア投資について検討してみたくなり、IFAの紹介等をお願いする為、相談させて頂きました。 担当の野村さんに、「45歳までにセミリタイア予定で今はガンガン働いて投資したい！」と話すと「海外積立投資」や「一括投資」、「海外終身保険」などいろいろご説明いただきました。 今はまとまった資金で運用（為替がもうちょっと円高に振れたら）よりは、収入から一部積立に回す「海外積立投資」を検討しました。 「満期時期と投資の分散で変額運用プランと元本確保型プラン両方組み合わせるのもいいと思いますよ！」 とのアドバイスをいただき、 変額運用プランで時間の分散とドルコストがとれる積立投資に決定。 元本確保は20年で満期時元本の160%最低保証がとれるので、20年で無理なく積立できる金額で決めました。 色々差し引いても毎月50万円ぐらい捻出できるので I社　USD3,750/月10年満期（変額運用プラン） I社　USD750/月 20年満期（元本確保型プラン） それぞれの認定IFAをご紹介いただき、IFAと郵送で契約しました。 担当アドバイザーのコメント 投資方針については、将来45歳でセミリタイアを考えていらっしゃるため、毎月の積立投資額を大きくして10年〜20年ぐらいで払込みが終わるプランをおすすめしました。 また「投資期間を25年にして11年目以降に減額する方法はどうですか？」と質問受けました。 「変額運用プラン」は途中減額すると手数料比率が上がるのとドルコスト法が効かなくなるので積立投資の意味がなくなることと、 「元本確保プラン」は途中減額などすると、元本確保機能がなくなるので、積立投資は満期まで積立できる金額がいいことをアドバイスしました。 今回は積立投資でしたが、まとまった資金での一括投資運用も検討しており、加入しているプルデンシャルを３年後に解約（今の担当者とおつきあいがあるのでやめたいけどやめられない・・・）し、その資金で５年満期×年利3%固定金利商品など一括投資を色々検討されているので、今後もご相談者さまにとって適切なアドバイスをさせていただきます。 IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 Y・T様　30代男性　兵庫県在住　商社勤務 今回は、兵庫県在住のご夫婦の事例です。 海外転勤の予定があることから、海外の生命保険での資産運用を行うため自ら香港へ渡航を計画していた際、合わせて当協会にIFAのご紹介依頼をいただきました。 結果、長期投資とリスク分散を行うため２つのプランを国内なら郵送でご契約されました。 現状の資産運用・投資状況 国内個別株、海外個別株　それぞれ数種類ほど ご相談者のコメント 私は会社員なのですが、2年～3年後に東南アジアに海外転勤となりそうなので、それまでに色々海外保険や投資をしたおきたいと思い、ネットで色々と情報収集していた際に香港の生命保険（F社とS社）に興味を持ちました。 しかしこれらの保険会社は香港に渡航しないと契約できないと思っており、香港行きの日程を組み、また並行して海外投資協会さんに香港のIFAをご紹介していただこうと思い問い合わせさせていただきました。 担当アドバイザーの野村さんから連絡があり、 「香港に行かなくても郵送で手続きできますよ！」と聞き、 また野村さん自身が毎月関西に出張でいらしているとのことで、 「香港行かなくてラッキー！」と思い、関西出張のタイミングで面談をお願いしました。 私の中では、月々500USD、払込5年間でS社、もしくはF社の生命保険を契約希望でしたが自分の選択がベストなのか？ セカンドオピニオンとしてはどうか？ 海外保険よりも海外積立投資はどうか？ など色々相談しました。 都度、野村さんから的確なアドバイスを電話とメールでいただき、妻とも相談した結果 F社　USD5,000/年 2年払い S社　USD250/月 5年払い それぞれの認定IFAをご紹介いただき、郵送で契約しました。   紹介IFA経由での加入内容 保険会社：F社 契約内容：一括投資プラン（海外生命保険）　USD5,000× 2年払い 保険会社：S社 契約内容：終身保険プラン　　　　　USD250×5年払い   担当アドバイザーのコメント 短期投資は個別株等で運用しており、会社員として今後海外転勤の可能性があり、転職の予定はないということでしたので、30年後には約5倍の返戻率が見込める長期運用のプランと、現在はお子様がいらっしゃいませんが今後ご家族が増える可能性もあり、死亡保障と同時に20年で返戻率約200%の貯蓄性の取れるプランの２つに分散することをアドバイスさせていただきました。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

お客様事例 K・T様　東京都在住　30代大手商社勤務 今回は、30代の大手商社マンの方が個人年金と子供の教育資金準備のため、2タイプの積立投資（変額運用型と元本確保型）を契約された事例をご紹介します。   ご相談者のコメント メールで問合せさせていただき希望連絡時間帯をお伝えすると、すぐに野村さんから返信がきました。 年率10%以上を安定して成果を挙げられる投資はリスクも伴いますが、 月額投資額 投資可能年数 この辺りがわかればより具体的なアドバイスができます。とのメールをいただきました。 私は月5万円ぐらいで20年前後の長期投を考えておりましたので、会う前から積立投資の仕組みなど事細かく色々メールでいただき、会う前から何と無く自分の投資のイメージができました！ 野村さんのとても丁寧な説明と色々な話題を持っていることに惹かれ、またお会いした後もLINEやメールで質問に対してすぐに返信いただいたき、自分の中での疑問点が解消しまして、お会いして2日後には即決で契約したいと思い、すぐに認定IFAをご紹介いただきお手続きしました。 今後、積立投資がどうなっていくのか今から楽しみです！   紹介IFA経由での加入内容 保険会社：I 社 契約種類：元本確保型　積立投資 投資商品： USD300×20年払い 保険会社：I 社 契約種類：変額運用型　積立投資 投資商品： USD450 25年払い   担当アドバイザーのコメント K・T様の投資ニーズは約20年間で月5万円ぐらいのご予算でしたので、変額運用型と元本確保型のどちらかを選択するよりも、いざという時の途中引出しが可能な流動性と満期時160％保証のメリットの両方で投資された方がよいとお伝えしました。 また、商品の仕組み上、両プランで積立てすると変額運用プランの手数料も幾らか軽減されるので、リスク分散・期間分散含めてご提示させていただきました。 IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。