主婦

学資保険代わりに海外積立投資(15年140%元本確保)を契約 30代 派遣社員の追加加入事例

2019-04-18T02:29:36+09:00By |お客様事例, 主婦, 会社員|

お客様事例 N・S様 30代 神奈川県在住 派遣社員 今回は、2018年末にF社でオフショア終身保険(死亡保障+貯蓄)加入されたN・S様(30代/神奈川県在住/派遣社員)が 追加で海外積立投資(元本確保型)を契約された事例です。   ご相談者のコメント 前回、子供が0歳で何か学資保険的なものがあれば・・・とご相談させて頂いた際、 15年満期で元本140%最低保証プランがあることを知り、学資保険代わりに主人名義で契約する予定でした。 ところが主人が契約の段で 「海外保険はちょっと怪しいな・・・」とか 「この会社が破綻した場合でも本当に元本確保されるのか?」などと言い出して、一旦保留になっていました。 それ以後もネットで色々調べていると、やはり日本国内では返戻率のいい学資保険はないことに気がつき、いつまでも煮え切らない主人を差し置いて、 「私が毎月払うから、これ以上色々言わないで・・・」となり、再度、担当の野村さんにお話を聞きたくて連絡しました。 正直、申し訳ないなと思いながらメールしましたが、すぐに返信が来て数日後に会って再度商品内容ご説明いただき認定IFAをご紹介いただき、契約手続きしました。 また、私の周りでも学資保険などの話が出ることがよくあり、野村さんにご相談してもいいですか?と聞くと 「もちろんです!国内保険についても色々アドバイスできますしなんでも聞いてください!」と、心強い返事をいただきました。 周りで保険や投資で困っている方がいましたら野村さんを紹介したいと思います。 紹介IFA経由での加入内容 保険会社:I 社 契約種類:15年満期時元本の140%最低保証プラン(諸条件あり) 投資商品: USD 200×15年月払い 商品特徴:140%の元本確保型なので15年後にお子さんの教育資金目的として活用することができます。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

海外生命保険をフルコース(元本確保積立、終身保険など)で契約された事例 

2019-04-18T02:29:50+09:00By |お客様事例, 主婦, 会社員|

お客様事例 M・H様 30代 福岡県在住 大手企業勤務 今回は、以前当協会経由で海外投資をスタートされたK・K様のご紹介で、海外生命保険を目的に応じて4本ご契約された事例をご紹介させて頂きます。 ご相談者のコメント 私の会社の後輩のK・Kくん(ご紹介者K・K様の事例紹介はこちら)が 「僕、今年の夏に香港行って○○っていう投資しまして、M・Hさんにもぜひ聞いて欲しくて・・・」と言われ、海外投資協会の野村さんをご紹介いただきました。 私の性格的に良いと思ったらチャレンジするタイプなのと、今第一子が生まれてちょうど育児休暇中ということもあり、比較的時間があったので野村さんが福岡出張のタイミングで面談をお願いしました。 現在は会社の自社株を1000万円(時価評価)ほど保有していますが、株は流動性はあるもののの株価で時価評価が前後するので(今年は乱高下が大きかったです)、資産を分散したいと思い、海外もいいかなと思いました。 私は次の4つの目的に応じて資産運用をしたいと考えていましたので、海外保険や投資商品でどのような提案が貰えるのか期待していました。 ①子供の高校大学入学用 ②住宅ローンの繰上げ返済用(15年後の満期で完済するため) ③老後生活資金確保用 ④まとまった資金の運用   提案内容 ①子供の高校大学入学用 140%の元本確保型プラン USD200×15年満期 ②住宅ローンの繰上げ返済用(15年後の満期で完済するため) 140%の元本確保型プラン USD1000×15年満期 ③老後生活資金確保用 海外終身保険 USD330×10年払い(死亡保障USD100,000) ④まとまった資金の運用 海外保険 USD30,000×128歳満期の一括払い     ご相談者のコメント ご提案いただいた4つのプランとも国内生保と比較し、とても魅力的で私のニーズに合っていると感じましたので4本ともすべて契約するため、香港のIFAをご紹介いただき郵送で契約させていただきました。日本に居ながら契約できるのもいいですね。 ①と②は15年後に必要な資金を確保するため、140%の元本確保型で安定した運用ができるため契約することにしました。日本の学資保険だとほとんど増えないので、海外生命保険の積立てで運用する方がメリットが高いと感じました。 ③はソニー生命のUSD建て終身保険・生前給付保険などと比較検討し、海外生命保険の100歳満了のプランと比較しました。 同額の保障でも海外の方が月額が安く(月2万円近く安い)、返戻率も全然いい(20年で返戻率が約2倍、その後も100歳まで増え続けていく)ので海外終身保険を選択しました。 ④は私がリタイアする年齢までの30年間で約5倍(複利効果)の返戻率が見込めるため、会社の自社株を一部売却して契約しました。 今回、信頼できる後輩の紹介ということもあったのと、野村さんのフットワークと的確なアドバイスでとても好感が持てましたし、今後も色々相談させていただきたいですね。     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

オフショア生命保険なら30年後に5倍の返戻金を受け取れる!? 30代 派遣社員の加入事例

2019-04-18T02:29:52+09:00By |お客様事例, 主婦, 会社員|

お客様事例 N・S様 30代 神奈川県在住 派遣社員 今回は、産後休暇中の派遣社員の方の事例を、かんぽ生命の生命保険の見直し内容も含めご紹介させていただきます。   ご相談者様の相談内容 こんにちは。私は30歳の育休中の派遣社員です。 先日父が昔、住友生命で年利8%の年金保険に加入した結果、凄くお得に年金を受け取っていたと話を聞き、私も年金保険に興味を持ちました。 それこで父が契約していた保険会社の担当さんに連絡しましたが、今はそんな条件のよい商品はないし、今ある商品に加入してもほとんど増えないと言われやめました。 ネットで他によい商品がないか検索してみると、香港など海外の生命保険は昔の日本の様に凄く利回りがいい事を知り、私でも将来の為に今から何か加入できないかなと思い、海外投資協会さんに問合せしました。 ただ、預金も200万あるかどうかくらいなので、私では資金的に難しいのかなとも不安でしたが、色々教えていただければなと思いました。   投資・資産運用の目的 子供が0歳で学資保険も大事かなと考えましたが、手持ち資金が200万円ほどあり、定期預金しても増えないので効率的に増やしたいためです。 短期よりは長期運用で考えたく担当の野村さんに色々相談すると「ご自身の年金プラスアルファになり、かつ残った資金はお子様へ贈与することもできますよ!」 「もし、15年〜20年の間にお子様の学資保険で必要であれば、一部取り崩してそちらに回すこともできますし・・・」 と聞いて、試算書を拝見して今の私にはそれがいいと思って、ほぼ即決で決めました(笑)   海外投資協会の対応の感想 まだ子供が小さいので、できれば最寄り駅まで来て主人同伴で面談して欲しい旨お伝えすると、担当の野村さんより 「もちろん、いいですよ。お子さん小さいですし、ご主人様も土日お休みで近くで話し聞きたいでしょうし・・・」とお気遣いいただき面談しました。 何も聞かずに国内保険も見てもらえるかと思い、かんぽ生命の養老保険と終身保険(ながいきくんバランス型)の保険証券を出すと・・・ 「証券診断、いいですよ!見直しましょう。」といい、とても好印象でした。 ざっと見ていただき、 養老保険は20年で10数万円しか増えないのと、ながいきくんに至っては60歳以降も保障が減額されてくことにびっくり! 特約の医療保険が手厚いのはいいと思っていましたが 「今は入院1週間で出されるケースがほとんどで、長期入院に対応していても意味ないですよ。それよりは、『がん保険』など治療費がかかりそうな部分を手厚くする方がいいですよ。」 と海外保険以外でもアドバイスをいただき、とても好感が持てました。 加入した海外保険ですと30年で5倍ぐらいの返戻率が見込め、かつ死亡保障も運用益とともに増額していくことに最初は怪しいと思いましたが、香港渡航50回近い野村さんの説得力あるお話で不安が一気に取れました! その後、香港のIFAをご紹介いただき日本人スタッフもいて、長期的に安心できる会社だとわかり一緒に銀行まで送金の同行までしていただき、何から何までサポートしていただき本当に助かりました。     紹介IFA経由での投資内容 保険会社:F社 契約種類:オフショア終身保険(死亡保障+貯蓄) 投資商品: USD 13,000 一括払い 商品特徴:貯蓄型の生命保険で死亡時保障に加え、年6%前後を複利運用することができます。また子供に契約を引き継ぐこともできます。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

30代専業主婦の方がご主人に反対されながらも海外積立投資を始めた事例

2019-04-18T02:30:07+09:00By |お客様事例, 主婦|

お客様事例 N・M様 30代 佐賀県在住 専業主婦 海外投資に興味を持ったきっかけは、1年ぐらい前に海外積立セミナーというものに参加しました。 或るIFAを介してI社のオフショア保険を契約するという内容でした。資産運用としては良い内容だとは思ったのですが、色々と調べるてみると詐欺のようなものも少なくない事を知り、契約を躊躇していました。 しかし将来のことを考えると日本で資産を運用してもほとんど増えないのでどうしようかと思っていたところ、海外投資協会のホームページにたどり着きました。 メールで申し込むと担当の野村さんから連絡があり、ちょうど福岡出張があるとのことでした。佐賀市から仕事で博多方面にもちょくちょく行くので、せっかくなので個別面談をお願いしました。   面談でセミナーの内容に嘘があることが。。 面談で担当の野村さんに、他社の海外投資セミナーで聞いた内容を確認してみた結果、内容に偽りがあることが分かりました。 例えば、 「最低投資額は月々USD500から」と言われていましたが、 実際には商品にもよりますが月々USD200から積立できることが分かり、これなら無理なく始められそうだと思いました。 また各社の積立投資商品についてや海外投資セミナーでよくあるような裏話的な事も教えていただいたので、まずは最低額から投資しようと思いました。 しかし、ちょうどそのタイミングで結婚をし主人に海外積立投資について話をすると・・・ 「そんなの怪しいからやめた方がいい」と言われ、仕方なく一旦はキャンセルすることにしました。 しかし8ヶ月後にやっぱり海外の積立投資がしたいと思い、野村さんに再度連絡させていただきました。 普通なら福岡まで来て色々話してキャンセルすれば、怒ってもう電話やメールも出てくれないと思いましたが、事情を伝えてメールすると野村さんからすぐに返信があり、 「大丈夫です!そういえケースよくありますから気にしないでください!」と快く対応を引き受けて頂きました。 そこから主人と話し合いを重ねて半年後にようやく旦那さんも理解してくれ、香港の認定IFAをご紹介いただき海外積立投資を無事スタートすることができました。   紹介IFA経由での投資内容 保険会社:I社 保険種類:変額運用積立プラン 保険内容:200ドル/月 20年満期プラン 特 徴:変額運用積立プランは、積立てた元本の200%を狙える積立投資保険で、元本確保型よりも高いリターンが狙えます。 コメント:当初はUSD500/月 20年変額プランで考えておりましたが、旦那さんと揉めて色々話し合いになり、まずは無理なくスタートできる金額でとのことでUSD200で元本確保型よりリターンが期待できてかつ途中で資金の取り崩しできる変額プランに決めました。 また子供が小学生になったばかりですが、将来の大学入学時に教育資金として引き出すことを予定しています。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。  

20年で返戻率が約200%以上 2人のこどもの学資資金目的で海外生命保険に加入事例

2019-04-18T02:30:15+09:00By |お客様事例, 主婦, 会社員|

お客様事例 O・R様 30代 兵庫県在住のご夫妻    二人目の子供が産まれて、そろそろ生命保険に入らなくてはと考えていました。しかし日本の生命保険だと20年積み立てしてもほとんど増えないので、子供の教育資金を貯めることはできてもお金を運用するには向かないと思っていました。 かといって死亡保険に掛け捨てするのは勿体無いなとの思いから日本の生命保険に加入することを躊躇していました。 そんな時、知人から海外の生命保険なら ・20年で返戻率が約200%以上 ・保障額も日本の保険するよりも高い(払込総額の2.5倍からスタートして、徐々に保障も増えて20年後には5倍ぐらいに) との情報を聞いて、興味をもちネットで情報収集を始めました。 そこで海外投資協会のホームページを見つけ、問い合わせさせていただました。 ちょうど、担当者の野村さんが福岡出張から神戸に寄るとのことで面談させて頂くことになりました。 面談では、 *月々のお支払いはクレジットカードで支払い予定だが手数料はかかるのか? *海外の口座がないけど万が一の保険金受け取り時は必要か? *解約時の手数料はあるか? *パスポートは必要か? など、海外生命保険を契約するために必要な情報やリターン・保障内容など、こちらの疑問や質問にも適切にお答えいただき、全てクリアになり香港の認定IFAの紹介をお願いしました。 海外投資協会のIFA紹介サービスを利用してみて、日本では一般的なサービスではないため最初はどんな対応を受けるのか正直すごく不安でした。 実際、担当の方に直接会うことで色々クリアになり、日本では決して加入できない条件の保険に子供2人分加入することができましたので、本当に感謝しております。 またうちは子供も小さく、普段は保育園に預けているのでなかなか動きにくい中、こちらの都合に合わせていただきとても助かりました。   紹介IFA経由での積立投資内容 保険会社:F社 保険種類:USD建て終身保険タイプ 保険内容:月400ドル 5年払い 月300ドル 5年払い 特徴:年間利回り4%。20年後に約200%の払い戻し。5年間で42,000ドルの払込なので80,000ドル以上受取れ、保障額も日本の保険するよりも高い IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。