お客様事例

50代建設関係経営者が15年後の勇退を見据え、積立投資と一括投資を始めた事例

2019-04-18T02:29:29+09:00By |お客様事例, 会社経営者|

お客様事例 K・S様 50代男性 大阪府在住 建設関係社長 今回は、大阪で建設関係の会社を経営する50代の社長様のご相談事例です。 海外投資セミナーで紹介された高額な海外投資ツアーや海外銀行口座の開設に疑問を持ち、当協会にご相談いただきました。 現状の資産運用・投資状況 国内不動産1棟 米株(個別銘柄) ゼロクーポン債 iDeCo ご相談者のコメント 私はこれまでに大阪で海外投資セミナー・経済勉強会・キャッシュフローゲーム会(昔流行りましたねw)に参加してきました。 直近では海外投資性セミナーで香港ツアーに招待されました。 「HSBC口座を作って海外投資しよう!」という内容でしたが ツアー参加代が30万円? そもそも海外に銀行口座って必要? などなど本当に自分にとって重要なのか?と考えていうちに海外投資協会さんのホームページにたどり着き、お問い合わせした次第です。   海外投資スタートまでの流れ まずはお電話でと思い、連絡希望時間帯をメールすると担当の野村さんから連絡がありました。お電話頂いた1週間後にちょうど大阪出張とのことで、面談希望しました。 そこでこれまでに大阪で海外投資セミナー・経済勉強会・キャッシュフローゲーム会で参加したことの感想や意見をお尋ねすると・・・ 「海外口座ツアーでその金額ですか?・・・ちょっと高くないですか?」 「正直、今すぐに海外口座はなくても問題ないです。」 「今は日本から契約できる海外投資ばかりですので、まずはまずはそこから検討されてみては?」 という事でいくつかご提案を受けました。 今まであってきた方々とは違うな!と感じ、お客さん目線に立った提案でいい悪いをはっきり言っていただけるし、今の投資を踏まえた上で色々アドバイスいただけました。 今回の海外投資に関しては15年ぐらいのスパンで。退職後の老後生活資金として考えていたので、一括投資と積立投資どちらも私には必要だと感じ、それぞれの認定IFAをご紹介いただき、郵送で契約しました。   紹介IFA経由での加入内容 保険会社:F社 契約内容:一括投資プラン(海外生命保険) USD10,000× 5年払い 保険会社:I社 契約内容:変額運用積立投資プラン     USD 1,125×15年払い   担当アドバイザーのコメント 勇退まであと15年ぐらいと考えた時に短期ではあまり考えていなく、60歳からiDecoを取り崩し、10年前後でゼロクーポン債の満期が来るとの事で15年で変額運用プランと元本確保型プラン両方のご説明をしましたが、「米株個別投資しているし、リターンと流動性がある変額運用プランの方がいい」となり、積立投資は変額運用プランを希望されました。 また眠っている資金500万の運用については、事業も今は好調ですがいつどうなるかわからないので、100万円を5年に分けて払いたいということと、積立投資がリスクとリターンのブレがやや大きいので、硬く運用を目指すために16年で約200%の返戻率が狙える海外生命保険となりました。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

40代 開業医が自身の年金対策と子供への資産継承に海外生命保険を活用した事例

2019-04-18T02:29:31+09:00By |お客様事例, 医師|

お客様事例 K・T様 40代男性 愛知県在住 開業医 今回は開業医の方が、自身の資産形成や年金対策と子供への資産継承に海外の終身保険を契約された事例をご紹介いたします。 現状の資産運用・投資状況 国内外資系保険会社のUSD建て終身保険(法人と個人で両方) 太陽光発電2基所有 国内不動産2棟 ご相談者の依頼内容 お世話になります。以前から海外生命保険に興味があり、あれこれ調べていくうちに海外投資協会のサイトを知りました。 他のサイトで海外保険相談していると、「海外投資協会がいい」と聞きましたので、ご相談させていただきたく思い、メールしました。 資産形成や自分(48歳)の年金代わりのため、妻(47歳)や2人いる子供(16歳、12歳)への資産移転などを目的とした貯蓄型終身生命保険等を考えています。 現在はF社のRPやS社のLB等に興味があります。希望としてはクレジットカード支払い(あまり海外送金等で目立ちたくない)、できれば海外渡航なしで済ませたい(時間的余裕がない)と思っています。 お話を伺って問題がなさそうなら、国も含めていくつか分散させた形でいろいろとやってみたいとも思っています。小生は名古屋在住の開業医で資金的には多少余裕があります。 このため資産を子供に移転つつ、医療法人ゆえ制約は多いものの、法人や個人特性を利用しながら少しは円以外にも資産を分散してもいいかなと思っています。共同名義などもうまく利用できるといいのですが、例えば保険を契約直後に解約返礼率が低い時期があればその時点で贈与の形で子供に契約者を変えたりできないか…などあれこれ空想しています(未成年は契約者になれる?)。 あとは該当する保険会社の安全性、海外ラップ口座のこと、比較的安全性の高いもので何かおすすめはないか、共同名義や出口戦略などについて聞いてみたいと思っています。東京に行くことも可能ですので一度野村さんに直接会ってお話を伺えないでしょうか。小生は木曜、日曜、隔週の土曜は比較的空けやすいのですが…一度ご検討いただければと思います。電話にてご連絡いただくにしても可能なら一度メールにて概ねの時間を指定していただけると助かります。よろしくお願いします。 IFA紹介サービスのご感想 メール問い合わせの後、担当の野村さんとお電話でご挨拶方々お話しし、その後都内で面談しました。 予め海外保険に関しての情報は持ち合わせておりましたので、現状の資産状況や私の資産ニーズに対してどうアドバイスしてくれるのか?と思っておりました。 海外投資協会さんは他の方にも問い合わせしたところ 「野村さんはおすすめできる人です」 と伺っていましたのと、海外投資協会のコラムでいくつかの事例を見ておりましたので、とても安心感が持てました。 保険会社やIFAについてのこと 野村さん自身のこのビジネスでのこれまでの経験 私がどうにかなったときの対応 など 色々なことを質問しましたが、すぐに返信いただけたりと 「やっぱり、評判通りとても対応がいいな」と感じました。 これが一段落したら、すぐに子供名義で海外終身保険加入を検討しており、その後も野村さんに色々相談しようと思います!   紹介IFA経由での加入内容 保険会社:F社 契約内容:海外終身保険 20万ドル全期前納   K・T様のご要望 ・20年〜の長期運用を希望されており、リスクを極力抑えることを希望 ・将来の資産継承を考えると何処かのタイミングで譲渡できるプランを希望   担当アドバイザーのコメント F社の終身保険は返戻率重視で保障重視ではありませんが、死亡保障は国内である程度加入されているのと不動産を所有しているため、返戻率重視の商品が適していると思います。 商品とは関係ないですが、とても紳士な方でこういうドクターの方が近くにいれば親身になって色々身体のこととかケアしてくれそうでいいなぁ。と個人的には感じました。 IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

30代大手商社勤務 2タイプの積立投資(変額運用型と元本確保型)を契約された事例

2019-04-18T02:29:34+09:00By |お客様事例, 会社員|

お客様事例 K・T様 東京都在住 30代大手商社勤務 今回は、30代の大手商社マンの方が個人年金と子供の教育資金準備のため、2タイプの積立投資(変額運用型と元本確保型)を契約された事例をご紹介します。   ご相談者のコメント メールで問合せさせていただき希望連絡時間帯をお伝えすると、すぐに野村さんから返信がきました。 年率10%以上を安定して成果を挙げられる投資はリスクも伴いますが、 月額投資額 投資可能年数 この辺りがわかればより具体的なアドバイスができます。とのメールをいただきました。 私は月5万円ぐらいで20年前後の長期投を考えておりましたので、会う前から積立投資の仕組みなど事細かく色々メールでいただき、会う前から何と無く自分の投資のイメージができました! 野村さんのとても丁寧な説明と色々な話題を持っていることに惹かれ、またお会いした後もLINEやメールで質問に対してすぐに返信いただいたき、自分の中での疑問点が解消しまして、お会いして2日後には即決で契約したいと思い、すぐに認定IFAをご紹介いただきお手続きしました。 今後、積立投資がどうなっていくのか今から楽しみです!   紹介IFA経由での加入内容 保険会社:I 社 契約種類:元本確保型 積立投資 投資商品: USD300×20年払い 保険会社:I 社 契約種類:変額運用型 積立投資 投資商品: USD450 25年払い   担当アドバイザーのコメント K・T様の投資ニーズは約20年間で月5万円ぐらいのご予算でしたので、変額運用型と元本確保型のどちらかを選択するよりも、いざという時の途中引出しが可能な流動性と満期時160%保証のメリットの両方で投資された方がよいとお伝えしました。 また、商品の仕組み上、両プランで積立てすると変額運用プランの手数料も幾らか軽減されるので、リスク分散・期間分散含めてご提示させていただきました。 IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

学資保険代わりに海外積立投資(15年140%元本確保)を契約 30代 派遣社員の追加加入事例

2019-04-18T02:29:36+09:00By |お客様事例, 主婦, 会社員|

お客様事例 N・S様 30代 神奈川県在住 派遣社員 今回は、2018年末にF社でオフショア終身保険(死亡保障+貯蓄)加入されたN・S様(30代/神奈川県在住/派遣社員)が 追加で海外積立投資(元本確保型)を契約された事例です。   ご相談者のコメント 前回、子供が0歳で何か学資保険的なものがあれば・・・とご相談させて頂いた際、 15年満期で元本140%最低保証プランがあることを知り、学資保険代わりに主人名義で契約する予定でした。 ところが主人が契約の段で 「海外保険はちょっと怪しいな・・・」とか 「この会社が破綻した場合でも本当に元本確保されるのか?」などと言い出して、一旦保留になっていました。 それ以後もネットで色々調べていると、やはり日本国内では返戻率のいい学資保険はないことに気がつき、いつまでも煮え切らない主人を差し置いて、 「私が毎月払うから、これ以上色々言わないで・・・」となり、再度、担当の野村さんにお話を聞きたくて連絡しました。 正直、申し訳ないなと思いながらメールしましたが、すぐに返信が来て数日後に会って再度商品内容ご説明いただき認定IFAをご紹介いただき、契約手続きしました。 また、私の周りでも学資保険などの話が出ることがよくあり、野村さんにご相談してもいいですか?と聞くと 「もちろんです!国内保険についても色々アドバイスできますしなんでも聞いてください!」と、心強い返事をいただきました。 周りで保険や投資で困っている方がいましたら野村さんを紹介したいと思います。 紹介IFA経由での加入内容 保険会社:I 社 契約種類:15年満期時元本の140%最低保証プラン(諸条件あり) 投資商品: USD 200×15年月払い 商品特徴:140%の元本確保型なので15年後にお子さんの教育資金目的として活用することができます。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

海外終身保険なら定年時に解約返戻率400% 老後資金確保のため追加契約されたお客様事例

2019-04-18T02:29:38+09:00By |お客様事例, 会社員|

お客様事例 K・K様 30代 福岡県在住 大手企業社員 今回ご紹介する方は、2018年8月に香港へ渡航されて一括投資(128歳満了貯蓄型生命保険)された K・K様(30代/福岡県在住/大手企業社員)が追加投資で海外終身保険に加入されました。 この方は、ご自身のご契約後に福岡で会社の先輩や同僚、知人などご紹介されている当協会のパートナーでもあります! K・K様のコメント 海外投資・海外生命保険を色々な方を紹介しているうちに 「自分はまだ独身だけど、今のうちに死亡保障も用意しながら貯蓄できれば・・・」と考えるようになってきました。 前回加入した128歳満了貯蓄型生命保険と違い、 死亡保障が掛け金の3~11倍は確保できる(年数に応じて) 何もなければ定年後に解約して「老後の生活資金」としても確保できる(定年時に解約返戻率400%前後見込める) まだ見ぬ奥さんや家族への準備として! サラリーマンとして収入がある程度安定していると短期投資はあまり考えなくて良くて、 それよりも今働けるうちに収入の一部を将来への投資に回していく方が後々苦労しなくて済むし・・・。 海外保険を知ってしまうと尚更、日本の終身保険を検討する選択肢はないなと思っていました。 ・必要保障額に対する考え方 ・投資年数と返戻率との兼ね合い この辺りの考えも担当の野村さん(海外投資アドバイザー)に親身になって色々アドバイスいただき、納得して再度認定IFAをご紹介いただきました。 契約内容 商品  :R社 海外終身保険 USD300/月×15年払い 保険料 : USD 300.57(約33,000円)× 15年払い 払込総額:USD 54,103(約595万円) 特徴  :月払いUSD300に対して初年度保険金額USD128,500(約1,414万円)でその後運用益に応じて保険金額も年々上昇していきます 20年・30年・40年後の受取総額と死亡保険金額 ※現行利回りの場合   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

シンガポール在住 金融機関勤務の日本人が2種類の海外積立投資を始めた事例

2019-04-18T02:29:40+09:00By |お客様事例, 会社員|

お客様事例 N・K様 30代男性 シンガポール在住 某金融機関勤務 今回は、シンガポールの金融機関に勤務している方のご相談事例のご紹介です。 日本非居住者なら海外の商品を契約することは問題ありませんが、将来日本に戻る可能性もあるため日本非居住者でも契約できるオフショア商品の契約を早急に希望されていました。なぜなら日本居住者が契約できるオフショア商品が年々減ってしまっていることをご存知だったためです。 ご相談メール 私は、現在シンガポール在住ですがシンガポールのIFA業者の紹介は可能でしょうか。 シンガポールではSGD建てで海外生命保険に加入をしました。 次は米ドル建ての積立を検討しています。具体的には毎月1~2万円程度の積立を2本考えています。 よろしくお願いします。 IFA紹介から契約まで 海外投資協会のホームページの問い合わせフォームからIFA紹介依頼をさせていただきました。 シンガポール在住のため、担当の野村さんとLINE電話で面談。 海外投資協会さんに関しては、事前にホームページで海外投資に関する内容や投資事例記事なども拝見していました。 野村さんとLINE電話した際に、親身になって色々話すことができました。 ある程度契約したい商品などは決まっておりましたが、不明点など質問するとすぐに返信があったりとクイックレスポンスで非常に好感が持てました。 私が日本に一時帰国するタイミングで野村さんと会って、認定IFAをご紹介いただき契約しました。   紹介IFAでの契約内容 保険会社:S社 USD300 15年(変額運用型) 保険会社:P社 USD200 25年(元本確保型)   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

【法人契約事例】節税効果狙いの日本の生命保険よりも20年で200%の海外終身保険を選択

2019-04-18T02:29:42+09:00By |お客様事例, 会社経営者|

お客様事例 建築会社経営 K代表(40代)と役員2名(30代) 今回は、退職金準備と死亡保障を兼ね備えた海外終身保険に加入された法人契約の事例です。 海外の終身保険は日本と比較し、返戻率が高く、死亡保障の掛金が安いのがメリットです。K社長のように出口戦略のない一時の節税効果を目的とした日本の逓増定期保険よりも海外の終身保険を退職金準備のために法人契約される方も増えております。   ご相談メール お世話になります。香港でオフショア生命保険に入りたいと思っております。 インターネットで検索してみると、日本人が入れる保険はごくわずかと出てきます。 情報も溢れているので詳しいお話をお聞きしたいです。加入者は3人を予定しております。 また法人で契約し受取人を個人等にするこは可能でしょうか。右も左も分からない状態です。 お手数をおかけしますが宜しくお願い致します。   海外生命保険加入の目的 法人での退職金積立。まだ会社としては二期目ですが、日本の全損の定期保険や逓増定期保険に入っても、そこまで増えないことを考えると、海外の生命保険であれば節税効果はないものの20年で返戻率200%前後は期待できるのが魅力です。   協会の対応の感想 問合せのあと、すぐに担当の野村さんから電話があり、 「今大阪ですけど、今日明日なら会えますよ!」 あまりにも急でびっくりしましたがw その2週間後に野村さんが大阪出張とのことで3名で大阪で面談することに。 それまでにメールと電話で商品についてのやり取りはしていましたので、香港の保険商品で加入することはほぼ決まっていました。 野村さんはもっとお堅い人なのかと思ったら、会って話すととても気さくで僕ら大阪の人って結構ストレートにモノ申すんですが、それに対しても嫌な顔せずに(むしろぶっちゃけ過ぎってくらい) 香港の金融事情や環境などについて話していただき、クリアになりました。 年末年始ばたばたしていましたが、年明けに落ち着き2月頭に野村さんに再び大阪来ていただき、香港の認定IFAをご紹介いただき、郵送で無事手続き完了しました。 会社の二期目でこれからどんどん社員を増やして自分の収入を上げて、また色々投資もしたいので、その時には野村さんに相談しようと思います!   紹介IFAでの契約内容 保険会社:S社 契約種類:海外終身保険 投資商品: USD 1,000/月 5年払い(総額USD60,000) USD  700/月 5年払い(総額USD42,000) USD  400/月 5年払い(総額USD24,000) 法人で海外保険での資産形成と退職金準備が目的ですが、まだ会社も二期目で何が起こるかわからないので払込年数をできるだけ短くしておきたいため5年払いを選択しました。 この終身保険は20年後に2倍、30年後に4倍の返戻率が付きますし、会社の事業保障を兼ねて死亡保障が厚いプランにしました。   IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

1000万円の余剰資金の資産運用を海外生保で!薬剤師の方の事例

2019-04-18T02:29:44+09:00By |お客様事例, 会社員|

お客様事例 O・Y様 30代女性 宮崎県在住 薬剤師兼自営 現状の資産運用・投資状況: ・損保系生保会社の終身保険 ・一時払いUSD建て終身保険 今回は、1000万円の余剰資金の運用手段として海外の生命保険を契約された事例をご紹介します。   ご相談者のコメント 私が海外の生命保険に興味をもったきっかけは、いままでは縁故関係のある方から損保系生保数社の終身保険で資産形成などしておりましたが、ネットで海外の特に香港の生命保険を調べていましたら、増えかたが全然違うことに気づき、海外の生命保険に興味を持ちはじめました。 海外の生命保険を契約するにはIFA(保険代理店)を介する必要があることが分かり、またそのIFA選びが重要だと認識していましたが、どこに聞いたらいいか悩んでいたところ海外投資協会さんにたどり着きました。 現在、親の会社(薬局)での勤務と自営でいくつか事業を行っていまして、1000万円ぐらいの余裕資金があって何かいい投資方法はないかなと考えておりました。 最初は問い合わせフォームに希望連絡時間帯を入力すると担当の野村さんからお電話があり、19時頃にも関わらず30分ほどお電話を頂き相談させていただきました。 一括払いで日本の保険よりもいい商品がないか・・・とだけ伝えると 的確な商品アドバイスをいただき、とてもわかりやすい説明でした。 また、商品だけではなく周辺知識のことや雑談混じりで終始リラックスしてお電話できました。 その後、メールでいくつか質問すると、ちょうど野村さんが海外にいらっしゃったにも関わらず迅速にメールで返信いただいたりと、随分と不安が取れて来ました。 自分でも色々調べて質問しても、的を得た回答で結構疑ったかかる私でしたが野村さんなら安心できると感じました。 ただ、海外投資は初めてでしたのでまずは200万ぐらいからスタートして様子見て徐々に増やしていきたいと伝えた際に、その時もまたご相談くださいとおっしゃていただいたので、顧客寄りの方だなと感じました。 私は宮崎県在住でお会いするなら東京に行かないとと思っていたところ、野村さんが福岡出張があると聞き、熊本まで車で行き熊本から新幹線で福岡まで面談をしに行きました。 メールや電話でほぼ決まっておりましたが、 「福岡まで来ていただいきありがとうございます。今後の長い期間のフォローですので一度はお会いしないとなんだか嫌でして・・・。」と野村さんがおっしゃっていただき、 私も面前で色々お話ができて、その後認定IFAをお繋ぎいただき、郵送でお申込みしました。   紹介IFAでの契約内容   保険会社:F社 契約種類:オフショア一括投資 投資商品:USD20,000 現在はダブルインカム(薬剤師+自営)の収入がありますが、退職後や老後に備えるために最適な資産運用が可能です。     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

リタイアまでの15年間で確実にリターンを狙うオフショア投資(一括・積立)の事例

2019-04-18T02:29:46+09:00By |お客様事例, 会社員|

お客様事例 O・Y様 50代男性 福岡県在住  大手製薬会社社員 今回は、すでに当協会経由でオフショア投資を始めているK・Kさんのご紹介で、一括と積立投資の2本のオフショア投資を始められた事例をご紹介します。   ご相談者のコメント 私はこれまで自社株(約500万円)を購入していた程度で、投資というものはほとんどやっていませんでしたが、今年に入って投資用ワンルームマンションを購入したのをきっかけに、それを紹介してくれた会社の後輩が 「海外投資もOさんに合うと思うので、野村さんという海外投資アドバイザーがいまして、今度福岡来た際にご紹介しますから、是非話を聞いてください。」ということで、退社後に時間作って野村さんと会いました。 野村さんには、定年退職まであと10年から15年ぐらいで、年金プラスアルファの資産形成のため、500万円ほどのまとまった資金をご相談させていただきました。   野村:「10年から15年ぐらいの時間をかけられるのであれば、「一括投資」と「積立投資」を2本で分散投資するのもいいかと思います。 なぜなら10年〜15年の運用の場合、リスクを取るよりも、確実に年4%〜6%ぐらいで資産形成する方がベストだと思います。」   私の年齢も50歳ですからそこまでアクティブな運用はできないかなとも思っていましので、提案頂いた投資方針で投資することに決めました。 野村さんには、「一括投資」と「積立投資」それぞれニーズに合わせた香港のIFAをご紹介いただき、郵送でお申し込み手続きをしました。 今回、信頼できる後輩からの紹介でしたので、海外投資といっても最初からそれほど抵抗はありませんでした。 また、野村さんには私のニーズに応じた的確で丁寧な対応を頂いたので信用に値すると感じました。 退社後に2度ほどお会いしましたが、夜遅い時間にも関わらず野村さんは嫌な顔一つせずにご対応頂きありがとうございました。   紹介IFAでの契約内容 保険会社:F社 契約種類:オフショア一括投資 投資商品:USD10,000 保険会社:I社 契約種類:オフショア積立投資 投資商品:USD200/15年     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。

カナダの学資保険の代わりに香港経由の一括投資での資金運用を選択された外資系企業の会社員の方の事例

2019-04-18T02:29:48+09:00By |お客様事例, 会社員|

お客様事例 F・A様 40代 川崎市在住 外資系企業社員 今回は、日本居住者が契約できなくなったカナダの有名学資保険の代わりに香港経由の一括投資で資金運用を選択された外資系企業の会社員の方の事例をご紹介いたします。   ご相談者のコメント 私は、国内投資用不動産3件(ワンルームマンション)、カナダの学資保険(子供2人分)、iDeCoで運用していました。 今回は3人目の子供が生まれたので、学資保険としてそれを検討していましたが日本居住者は新規加入ができなくなっていたことを知り、300万円の資金の運用をどうしようか考えていました。 そこで日本の一時払い終身やUSD建て終身も検討しましたが、運用しても全然増えないので、他の海外投資商品を探していたところ海外投資協会さんのHPで香港経由で運用できる商品があることを知り問い合わせをしました。 最初は5年満期ぐらいで転がしながら資金を運用して行こうかと考えておりました。 相談した際には、妻が臨月でしたので出産して落ち着いてから・・・と思っておりましたが、仕事が忙しくなり、そうこうしている間に子供も6ヶ月が過ぎ、年末になって「そろそろ考えないとな・・・」と思い、担当の野村さんに10ヶ月ぶりにメールで再度連絡しました。 300万円一括投資が子供が16歳になるときに学資金として使える条件を伝えたところ、すぐに香港IFA経由で年3.5%で5年間固定金利の一括投資の商品があることを教えて頂きました。的確なプランを提案いただけるのでこの人に任せようと思い契約することにしました。   紹介IFAでの契約内容 保険会社:F社 契約種類:オフショア保険(死亡保障+貯蓄) 投資商品:USD27,000 一括投資 内容:お子様が16歳になるときに返戻率200%前後でリスクが少なくリターンが期待できる     IFA紹介サービスのご紹介 世界中に数百あるIFAから正規ライセンスを持ち実績のある優良なIFAを無料でご紹介しております。 当社は、IFAを紹介するサービスに特化しておりますが、金融商品の勧誘・販売・仲介等は行っておりません。予めご了承ください。