20代男性 某外資系証券アナリスト　固定金利3％の個人年金プランを追加投資された事例

お忙しいところ恐れ入りますが、また追加投資を考えており近々お会いできますでしょうか。
以前IFA経由で契約したI社の固定金利プランの商品で期間5年、拠出額約400～500万円で考えておりますが、その他にもおすすめのものがありましたらアドバイス頂ければと思います。

よろしくお願い致します。

IFA紹介サービスの感想

私は仕事柄、常にマーケットは見ておりますがこういった荒れ相場の時は固定金利プランがいいかなと思っていましたし、日頃マーケット分析に集中しているため、自分の投資に関しては日々チェックするのが面倒くさいwというのもあり、再度野村さんに相談しました。

固定プランの他に元本確保型ファンド（インデックス運用。一括払い）と比較しましたが、

• 確実に3%/年リターンがつく
• 5年後もロールアップできる
• 一部取り崩しながら一部を再投資できるプラン

の方が自分にはいいかなと思い、再度認定IFAをご紹介いただき契約しました。

またシンガポールに眠っている資金（オフショア銀行）にまとまったお金があり、投資で回さないともったいないということもあって、今回はシンガポールの銀行からネットバンクで送金しました。

日本の某大手銀行に海外送金について聞くと、
「送金手数料は1万円ぐらいかかる」と言われ、アホらしくて海外から送金しました。

本当に日本の銀行は手数料取るだけ取ってサービス悪いので嫌になりますねw

基本、自分の投資はほったらかしがいいのと金利引き下げ前の駆け込みで間に合って良かったです。

IFAでの紹介内容

I社　個人年金保険（固定金利３％）　USD54,000　一括払い

Y・N様はビジネスでの投資分析と自分自身の投資分析がしっかり考えられている方なので上記の通りですが、この業界の方々は皆さん高収入ですので、無理にリターン狙いの投資でいかなくても堅実に投資されるプランの方がいいとのことです。

また、毎度の面談で奥様も同席いただきしっかり相談された上で毎回契約されているので、そうすることでいざという時にもお互いで把握できるからいいですね。